Кто мы
Tomberg & Partners — специализированная фирма по регистрации компаний и лицензированию со штаб-квартирой в Таллине, Эстония. Мы работаем с теми операторами, которым большинство поставщиков услуг отказывает: компаниями в сфере гемблинга и iGaming, форекс- и трейдинговыми фирмами, предприятиями индустрии товаров и услуг для взрослых и высокорисковой электронной коммерции, а также крипто- и финтех-операторами. Для этих клиентов мы регистрируем компанию, получаем лицензию и обеспечиваем банковское обслуживание.
Разница между нами и реферальным консультантом проста. Мы — прямой поставщик услуг. Мы подаём документы самостоятельно и через специалистов, которых контролируем, и несём ответственность за результат. Мы не изучаем ваш случай, чтобы затем передать вас анонимной сети, и не берём комиссию за посредничество. Принимая мандат, мы отвечаем за итог.
Как мы работаем
Большинство фирм в этой сфере занимают одну из двух крайностей. Одни заявляют, что делают всё своими силами, но как только дело усложняется — ресурсов не хватает. Другие — чистые генераторы лидов: они изучают ваш случай, берут гонорар и передают вас третьей стороне, с которой никогда не работали. Мы устроены иначе. Мы сами выполняем работу, а там, где конкретный шаг лучше поручить местному специалисту, направляем его только к партнёру, которого лично проверили и с которым работаем напрямую.
Наша модель — проверенная сеть аккредитованных местных специалистов. Часть работы выполняется внутри фирмы. Остальное реализуют опытные юристы, бухгалтеры и лицензированные специалисты в каждой стране, где мы работаем, — люди, с которыми у нас есть прямая связь и подтверждённый послужной список. Мы никогда не передаём клиента непроверенному поставщику и остаёмся его единой точкой контакта на всём протяжении проекта. Вы работаете с одной фирмой, а не с цепочкой посредников.
Сотрудничество начинается с изучения вашего бизнеса: операционной модели, рынков, на которых вы работаете, и того, что вам действительно нужно для запуска или расширения. Затем мы определяем маршрут, реалистичную последовательность шагов и порядок реализации каждого элемента — будь то регистрация компании, лицензия или банковское обслуживание. Если проект охватывает несколько из этих направлений, мы выстраиваем рабочие процессы в правильной последовательности, чтобы один шаг не тормозил другой.
Команда
Настоящий поставщик услуг завоёвывает доверие через конкретных людей, а не анонимный бренд. Фирму возглавляет её основатель из Таллина, и у каждого направления работы есть старший ответственный. Мы прорабатываем каждый мандат на этом уровне до привлечения местного специалиста, и ответственность за результат остаётся на нас.
Daniel Tomberg
Генеральный директор, партнёр
Tariet Aguraiuja
Партнёр
Mark Tamm
Руководитель операционного отдела
Dana Suleimanova
Руководитель отдела продаж
Вокруг этого ядра действует наша проверенная сеть аккредитованных местных специалистов — юристов, бухгалтеров и лицензированных экспертов. Это не анонимные рефералы. Это опытные поставщики услуг, которых мы проверили и с которыми работаем напрямую, — выбранные так, чтобы каждый участок работы выполнялся людьми, для которых это профессия. Команда обладает обширным практическим опытом реализации сложных многоюрисдикционных мандатов по регистрации и лицензированию в самых трудных сегментах — той работы, которая не вписывается в стандартный процесс приёма ни у одной другой фирмы.
Что мы делаем
В основе всего, что мы делаем, — три услуги. Первая — регистрация компании: мы учреждаем юридическое лицо, структурируем владение и оформляем регистрации в юрисдикциях, в которых работаем, — от Эстонии и ЕС в целом до Великобритании, Швейцарии, ОАЭ, Сингапура, Гонконга и других. Вторая — лицензирование: мы подаём и сопровождаем заявки на лицензии в сфере гемблинга и iGaming, форекс и платёжных услуг, криптоактивов и виртуальных активов, взаимодействуя с регулятором напрямую от первого контакта до получения разрешения. Третья — банковское обслуживание и платёжные услуги: мы открываем банковские и платёжные счета, без которых регулируемый или высокорисковый оператор попросту не сможет работать.
Банковское обслуживание — не приложение к двум первым услугам. Именно оно делает бизнес операционным, поэтому мы берёмся за него и как за отдельное направление, и как за завершающий этап после регистрации компании и получения лицензии. Мы работаем с лицензированными EMI и кредитными организациями ЕС, понимающими специфику андеррайтинга в этих секторах, и готовим досье по тем требованиям, которые они применяют на практике.
Случаи, для которых мы созданы, имеют общую схему. Лицензированный оператор, выходящий на второй рынок, нуждается в правильной юрисдикции, правильной корпоративной структуре и последующем банковском обслуживании — всё это должно быть выстроено в такой последовательности, чтобы один элемент не задерживал другие. Гемблинг- или форекс-оператору нужна юрисдикция, которая выдаст лицензию на эту деятельность, и банковское обслуживание, которое реально примет такой бизнес после получения лицензии. Финтех-компании, расширяющейся за пределы домашнего рынка, необходимы новая авторизация и новое банковское обслуживание, поскольку домашняя лицензия не распространяется на другие территории. Мы проводим due diligence всей последовательности до подачи первой заявки — и затем реализуем её.
Где мы работаем
Мы работаем из Таллина, Эстония, и осуществляем деятельность через проверенную сеть аккредитованных местных специалистов по всему миру. Эстония — осознанный выбор в пользу актуального регуляторного режима, а не унаследованное решение. Авторизация криптоактивов здесь осуществляется через Финантсинспектциоон (Финансовую инспекцию Эстонии) — Finantsinspektsioon — в рамках MiCA (Регламента ЕС о рынках криптоактивов), с возможностью паспортизации в другие государства-члены ЕС путём уведомления согласно статье 65 MiCA. Программа э-резидентства и цифровая государственная инфраструктура Эстонии делают её одной из наиболее эффективных баз в ЕС для трансграничной работы.
Наши возможности значительно шире Эстонии. Мы регистрируем компании по всему ЕС, а также в Великобритании, Швейцарии, ОАЭ, Сингапуре, Гонконге, Грузии, Панаме и других странах и получаем лицензии в юрисдикциях, лицензирующих наиболее сложные направления деятельности. Одно поручение нередко охватывает две-три страны: регистрация в одной, лицензия в другой, банковское обслуживание в третьей — всё реализуется и координируется единой ответственной фирмой.
Свяжитесь с нами
Если вы запускаете новый проект, выходите на второй рынок или хотите понять, действительно ли та или иная юрисдикция выдаст лицензию и обеспечит банковское обслуживание для вашей модели, — разговор стоит начать как можно раньше. Расскажите нам, что вы строите. Мы объясним, как мы бы это зарегистрировали, где лицензировали и как выглядит реалистичная последовательность шагов. Первая консультация бесплатна, и мы отвечаем в течение одного рабочего дня.